تحلیل عملکرد خرداد ماه سال 1400 بانک ملت و مقایسه آن با سایر بانک های بورسی
مقایسه درآمد تسهیلات اعطایی و سود پرداختی به سپرده گذاران بر اساس تراز عملیاتی تجمیعی (3 ماهه ابتدای سال 1400)
ارقام به میلیارد ریال
| عنوان | خرداد ماه 1400 | خرداد ماه 1399 | درصد رشد نسبت به خرداد ماه 1399 | اسفند ماه 1399 |
| درآمد حاصل از تسهیلات | ۱۱۹,۵۳۷ | ۶۴,۴۶۲ | ۸۵ | ۴۰۶,۳۵۷ |
| سود پرداختی به سپرده گذاران | ۷۴,۳۰۱ | ۳۶,۵۵۴ | ۱۰۳ | ۲۳۷,۸۱۳ |
| مازاد درآمد تسهیلات به سود پرداختی | ۴۵,۲۳۶ | ۲۷,۹۰۸ | ۶۲ | ۱۶۸,۵۴۴ |
طی خرداد ماه سال 1400 ، بانک ملت با کسب ۱۱۹,۵۳۷ میلیارد ریال درآمد حاصل از تسهیلات اعطایی و پرداخت ۷۴,۳۰۱ میلیارد ریال سود سپردهگذاری ، توانست تراز عملیاتی( حاشیه سود) مثبت ۴۵,۲۳۶ میلیارد ریالی را ثبت نماید که با رشد 62 درصدی نسبت به مدت مشابه در سال گذشته (حاشیه سودپرداختی ۲۷,۹۰۸ میلیارد ریالی) عملکردی در خور توجه محسوب میشود. این امر حاکی از استمرار روند بهبود، تسهیل در فرآیند اعطای تسهیلات، رعایت بهداشت اعتباری، عزم راسخ بانک در مصرف بهینه مصارف و کسب سود با کیفیت می باشد.
مقایسه درآمد تسهیلات اعطایی و سود پرداختی به سپرده گذاران بر اساس تراز عملیاتی ماهیانه (خرداد ماه سال جاری)
ارقام به میلیارد ریال
| عنوان | خرداد 1400 | خرداد 1399 | درصد رشد نسبت به خرداد ماه 1399 | اردیبهشت 1400 | درصد رشد نسبت به اردیبهشت ماه 1400 | اسفند 1399 |
| درآمد حاصل از تسهیلات | ۴۳,۷۴۱ | ۲۱,۸۰۷ | ۱۰۱ | ۳۶,۱۰۴ | ۲۱ | ۶۵,۵۱1 |
| سود پرداختی به سپرده گذاران | ۲۶,۹۴۱ | ۱۲,۳۳۵ | ۱۱۸ | ۲۵,۱۶۲ | ۷ | ۵۵,۲۳۷ |
| مازاد درآمد تسهیلات به سود پرداختی | ۱۶,۸۰۰ | ۹,۴۷۲ | ۷۷ | ۱۰,۹۴۲ | ۵۴ | ۱۰,۲۷۴ |
در خرداد ماه سال جاری درآمد حاصل از تسهیلات مبلغ ۴۳,۷۴۱ میلیارد ریال و سود پرداختی به سپردهگذاران مبلغ ۲۶,۹۴۱ میلیارد ریال می باشد که منجر به ثبت تراز عملیاتی(حاشیه سود ) ۱۶,۸۰۰ میلیارد ریال در سومین ماه سال شده است. به این ترتیب تراز بانک در خرداد ماه امسال ، با جهش قابل ملاحظه ، 77 درصد نسبت به مدت مشابه در سال قبل و 54 درصد نسبت به ماه قبل افزایش یافته است.
درآمد حاصل از تسهیلات در خرداد ماه امسال، نسبت به مدت مشابه در سال قبل دارای رشد 101 درصدی و نسبت به ماه قبل از رشد 21 درصدی برخوردار بوده است .
سود پرداختی به سپردهگذاران در خرداد ماه امسال، نسبت به مدت مشابه در سال گذشته 118 درصد افزایش و نسبت به ماه قبل رشد 7 درصدی نشان می دهد.
کل سپردهها (منابع)
| عنوان | خرداد ماه 1400 | خرداد ماه 1399 | درصد رشد | اردیبهشت 1400
|
درصد رشد | اسفند 1399 | درصد رشد نسبت به اسفند 1399 |
| جمع سپرده های هزینه زا | ۴,۷۵۹,۴۵۸ | ۲,۷۳۷,۶۷۰ | ۷۴ | ۴,۶۶۴,۱۰۹ | ۲ | ۳,۷۵۴,۳۳۸ | 24 |
| جمع سپرده های غیر هزینه زا | ۱,۶۱۷,۶۱۳ | ۱,۰۷۳,۴۱۶ | ۵۱ | ۱,۵۶۱,۷۰۰ | ۴ | ۱,۴۶۱,۳۱۶ | 7 |
| جمع کل سپرده ها | ۶,۳۷۷,۰۷۱ | ۳,۸۱۱,۰۸۶ | ۶۷ | ۶,۲۲۵,۸۰۹ | ۲ | ۵,۲۱۵,۶۵۴ | 19 |
ارقام به میلیارد ریال
- سپردههای هزینه زا
مانده سپردههای هزینهزا در پایان سومین ماه سال 1400 نسبت به مدت مشابه در سال 1399 از رشد 74 درصدی و نسبت به ماه قبل از رشد 2 درصدی برخوردار بوده ودر این میان سپردههاي کوتاه مدت با 48 % رشد از مبلغ ۸۶۳,۴۳۷ میلیارد ریال به ۱,۲۸۰,۵۸۴ میلیارد ریال و سپرده های بلند مدت با ۸۶ % رشد از مبلغ ۱,۸۷۴,۲۳۳ میلیارد ریال به ۳,۴۷۸,۸۷۴ میلیارد ریال رسیده است.
- سپردههای غیر هزینه زا :
در بخش سپردههای غیرهزینهزا نیز بانک توانسته نسبت به مدت مشابه رشد 51 درصدی و نسبت به ماه قبل رشد 4 درصدی را به خود اختصاص دهد.
در این میان بیشترین سهم درصد مربوط به سپردههاي قرضالحسنه جاري ريالي (58 درصد سهم بری) میباشد که در خرداد ماه سال جاری نسبت به مدت مشابه در سال قبل با 29% رشد از مبلغ ۷۲۵,۵۱۲ میلیارد ریال به ۹۳۳,۹۵۳ میلیارد رسیده است.
پس از آن سپردههاي قرضالحسنه پس انداز ارزی (23 درصد سهم بری ) با 153 % رشد از مبلغ ۱۴۸,۵۸۸ میلیارد ریال به ۳۷۵,۸۳۳ میلیارد ریال رسیده است که عمدتاً مر بوط به عملیات تسعیر می باشد.
در مجموع کل مانده سپردهها در مقایسه با مدت مشابه سال گذشته با جهش قابل ملاحظه ۶۷ درصدی روبرو شده و از مبلغ ۳,۸۱۱,۰۸۶ میلیارد ریال به ۶,۳۷۷,۰۷۱ میلیارد ریال افزایش یافته است و همچنین نسبت به آخرین ماه سال گذشته 22 درصد رشد نشان می دهد.
کل تسهیلات (مصارف) :
ارقام به میلیارد ریال
| عنوان |
خرداد ماه 1400 |
خرداد ماه 1399 |
درصد رشد |
اردیبهشت ماه 1400 |
درصد رشد |
اسفند 1399 |
درصد رشد نسبت به اسفند 1399 |
| تسهیلات ریالی | ۲,۸۴۴,۵۲۳ | ۲,۰۲۱,۲۲۲ | ۴۱ | ۲,۶۸۸,۷۸۴ | ۶ | ۲,۵۷۵,۷۳۵ | ۱۰ |
| تسهیلات ارزی | ۳,۵۳۷,۸۷1 | ۱,۹۱۴,۷۷۳ | ۸۵ | ۳,۵۱۷,۵۷۱ | ۱ | ۲,۳۶۱,۳۱۹ | ۵۰ |
| جمع تسهیلات | ۶,۳۸۲,۳۹۴ | ۳,۹۳۵,۹۹۵ | ۶۲ | ۶,۲۰۶,۳۵۵ | ۳ | ۴,۹۳۷,۰۵۴ | ۲۹ |
- تسهیلات ریالی :
مانده تسهیلات ریالی درخرداد ماه امسال در مقایسه با مدت مشابه در سال گذشته با 41 % رشد از مبلغ ۲,۰۲۱,۲۲۲۰ میلیارد ریال به ۲,۸۴۴,۵۲۳ میلیارد ریال رسیده است.
در این میان بیشترین سهم درصد مربوط به تسهیلات مرابحه (19 درصد سهم بری) میباشد که در خرداد ماه سال جاری نسبت به مدت مشابه در سال قبل با 197% رشد از مبلغ 418.304 میلیارد ریال به 1.243.793 میلیاردریال رسیده است.
سود تسهیلات مرابحه نیزدر مقایسه با مدت مشابه در سال گذشته با 186 % رشد از مبلغ 16.721 میلیارد ریال به 47.856 میلیارد ریال رسیده است.
- تسهیلات ارزی :
مانده تسهیلات ارزی در خرداد ماه امسال در مقایسه با مدت مشابه در سال گذشته با رشد 85 درصدی از مبلغ ۱,۹۱۴,۷۷۳ میلیارد ریال به ۳,۵۳۷,۸۷۲ میلیارد ریال افزایش یافته است که به طور عمده ناشی از اعمال نرخ تسعیر ارز بوده است.
کل مانده تسهیلات ارزی و ریالی بانک در خرداد ماه امسال در مقایسه با مدت مشابه در سال گذشته با جهش قابل ملاحظه 62 درصدی از مبلغ ۳,۹۳۵,۹۹۵ میلیارد ریال به ۶,۳۸۲,۳۹۴ میلیارد ریال رسیده است.
در مقایسه با اسفند ماه سال گذشته نیز حاکی از رشد 29 درصدی و نسبت به ماه قبل دارای رشد 3 درصدی می باشد.
روند درخشان تراز عملیاتی ( درآمدی ) بانک در 3 ماهه ابتدای سال 1400 :
ارقام به میلیارد ریال
| عنوان | خرداد 1400 | اردیبهشت 1400 | فروردین1400 | خرداد 1399 | درصد رشد نسبت به خرداد ماه 99 |
| درآمد حاصل از تسهیلات (تجمیعی) | 119,537 | 75,796 | 39,692 | 64,462 | 85 |
| سود پرداختی به سپرده گذاران (تجمیعی) | 74,301 | 47,360 | 22,198 | 36,554 | 103 |
| مازاد درآمد تسهیلات به سود پرداختی | 45,236 | 28,436 | 17,494 | 27,908 | 62 |
- تراز عملیاتی تجمیعی بانک ملت در خرداد ماه امسال (مازاد درآمد تسهیلات به سود پرداختی به سپردهها) با ثبت مبلغ ۴۵,۲۳۶ میلیارد ریال در مقایسه با مدت مشابه در سال گذشته 85 % رشد نشان می دهد و همانند ماههای گذشته به روند صعودی خود ادامه داده که از این حیث در بین بانکهای بورسی همچنان پیشتاز بوده و توانسته در صدر تراز عملیاتی برای دوره 3 ماهه سال جاری قرارگیرد.
مقایسه تراز عملیاتی بانک ملت و سایر بانکهای بورسی
ارقام به میلیارد ریال
| ردیف | عنوان | درآمد تسهیلات اعطایی از ابتدای سال تا
31/3/1400 |
سود سپرده های سرمایه گذاری از ابتدای سال تا 31/3/1400 | تراز عملیاتی تجمیعی | رتبه خرداد ماه ( تجمیعی) | تراز عملیاتی خرداد ماه ( یک ماهه ) | رتبه خرداد ماه |
| 1 | ملت | 119,537 | 74,301 | 45,236 | 1 | 16,800 | 2 |
| 2 | پاسارگاد | 85,735 | 57,421 | 28,314 | 2 | 17,665 | 1 |
| 3 | تجارت | 83,190 | 68,759 | 14,431 | 3 | 7,056 | 3 |
| 4 | اقتصاد نوین | 44,449 | 37,763 | 6,686 | 4 | 3,467 | 4 |
| 5 | صادرات | 74,770 | 69,400 | 5,370 | 5 | 1,753 | 6 |
| 6 | سینا | 13,289 | 8,621 | 4,668 | 6 | 2,161 | 5 |
| 7 | پست بانک | 6,729 | 3,131 | 3,598 | 7 | 1,277 | 7 |
| 8 | خاورمیانه | 11,406 | 7,954 | 3,452 | 8 | 1,204 | 8 |
| 9 | کارآفرین | 11,965 | 10,335 | 1,630 | 9 | 970 | 9 |
| 10 | دی | 6,603 | 13,508 | (6,905) | 10 | (3,009) | 10 |
| 11 | پارسیان | 31,906 | 46,205 | (14,299) | 11 | (3,810) | 11 |
نمودار تراز عملیاتی بانک های بورسی در خرداد ماه 1400
چکیده عملکرد :
ارقام به میلیارد ریال
| ردیف | عنوان | خرداد 1400 | خرداد 1399 | درصد رشد | اسفند 1399 |
| ۱ | تسهیلات اعطایی | 6,382,394 | 3,935,995 | ۶۲ | 4,937,054 |
| ۲ | سپرده های هزینه زا | 4,759,458 | 2,737,670 | ۷۴ | 3,754,338 |
| ۳ | سپرده های غیر هزینه زا (جاری) | 1,617,613 | 1,073,416 | ۵۱ | 1,461,316 |
| ۴ | سپرده های کوتاه مدت | 1,280,584 | 863,437 | ۴۸ | 1,156,271 |
| ۵ | سپرده های بلند مدت | 3,478,874 | 1,874,233 | ۸۶ | 2,598,067 |
| ۶ | درآمد تسهیلات تجمیعی | 119,537 | 64,462 | ۸۵ | 406,357 |
| ۷ | سود پرداختی تجمیعی | 74,301 | 36,554 | ۱۰۳ | 237,813 |
| ۸ | تراز عملیاتی تجمیعی | 45,236 | 27,908 | ۶۲ | 168,544 |
| ۹ | درآمد تسهیلات ماهیانه | 43,741 | 21,807 | ۱۰۱ | 65,512 |
| ۱۰ | سود پرداختی ماهیانه | 26,941 | 12,335 | ۱۱۸ | 55,237 |
| ۱۱ | تراز عملیاتی ماهیانه | 16,800 | 9,472 | ۷۷ | 10,274 |