کشف برخط تراکنش‌های کارتی مشکوک به تقلب با راویارکارت توسن

 

سامانه راویارکارت از دو زیر سیستم قواعد شرطی و تحلیل رفتار تشکیل شده است. زیر سیستم تحلیل رفتار، تحلیل رفتار موجودیت‌های درگیر در تراکنش مثل کارت، پایانه و … را با بهره‌گیری از تکنیک‌های شناسایی داده‌های پرت یا ناهنجار و مدلسازی رفتار چند ماه اخیر موجودیت‌ها، انجام می‌دهد.

 

در این زیر سیستم تغییر رفتار موجودیت‌ها، شامل تغییر در زمان انجام نوع، مبلغ و تکرر تراکنش یا نوع و غرییگی پایانه و در صورت امکان اطلاعات مکانی لحظه‌ی رخداد تراکنش است. 

 

در زیر سیستم قواعد شرطی، قواعدی تعریف می‌شوند که براساس آنها سامانه نسبت به رخدادهای به ذات خطرزا حساس شده و در صورت تکرار آنها، از ادامه فرآیند جلوگیری می نماید. این رخدادهای خطرزا مواردی چون تکرار کدهای پاسخ «گذرواژه نادرست»، «کارت مسروقه» یا رویداد مکرر تراکنش برگشتی از یک پایانه یا کارت هستند.

 

لازم به ذکر است، سامانه راویارکارت قادر به مسدود سازی جریان‌های مشکوک تراکنشی نیز است. این جریان‌ها شامل تراکنش‌هایی هستند که ممکن است ریسک وقوع هر یک به تنهایی بالا نبوده اما مجموع ریسک‌ها به صورت کلی مشکوک به تقلب باشد.

 

مشخصات فنی

 

• بهینه سازی الگوریتم‌های یادگیری ماشین برای کاهش حافظه و زمان اجرا

 

• تحلیل رفتار موجودیت و تراکنش و تولید خروجی به صورت بیدرنگ در ترافیک بالا 

 

• پیاده سازی سطح پایین (++C) برای رسیدن به کارایی بالاتر 

 

• به روزرسانی مدل‌های هوشمند ساخته شده به صورت برون خط

 

• سازگاری با تغییرات محیطی و تغییرات رفتاری

 

• بهره گیری از پایگاه داده مقیم حافظه برای ذخیره سازی مدل‌های رفتاری و افزایش پاسخ‌دهی

 

ویژه‌گی‌های کلیدی راویار کارت

 

• مدل‌سازی سابقه رفتار کارت پایانه و کارت مقصد (ترافیک، مبلغ و ….) 

 

• تشخیص برخط ریسک رفتار نرمال بر اساس الگوریتم‌های داده کاوی 

 

• تعریف قواعد شرطی بر روی پارامترهای تراکنش و رفتار کارت و پایانه 

 

• تعریف لیست سیاه لیست سفید برای کاربر، آی‌پی کارت 

 

• دریافت تراکنش در بستر استاندارد وب‌سرویس از سوئیچ کارت بانکی 

 

• استفاده از الگوریتم‌های داده کاوی بی‌نظارت برای تشخیص رفتار مشکوک