بانک صنعت و معدن در قالب طرح رونق تولید ١٢ هزار و ٦٦٠ میلیارد ریال پرداخت کرد
عصر بانک؛مدیرعامل بانک صنعت و معدن که در کمیسیون صنایع و معادن مجلس شورای اسلامی سخن میگفت، افزود: بانک صنعت و معدن در تامین مالی واحدهای صنعتی در قالب طرح رونق تولید رتبه سوم را در بین بانکهای کشور کسب کرده است که با توجه به سایز و تعداد شعب رتبه ممتازی محسوب میشود.
وی در ادامه از انعقاد قرارداد عاملیت ریالی برای پرداخت مبلغ ٥ هزار میلیارد ریال تسهیلات به صنایع و انعقاد قرارداد عاملیت ریالی برای پرداخت ٢ هزار میلیارد ریال تسهیلات به مناطق کمتر برخوردار در سال ٩٣ با صندوق توسعه ملی خبر داد و گفت: در سال ٩٤ این بانک قرارداد مبلغ ٤ هزار و ٧٤٠ میلیون دلار برای ٢٢٤ طرح صنعتی را با صندوق توسعه ملی منعقد ساخته، مبلغ ٤ هزار و ١٨ میلیون دلار را برای ٣٤١ طرح گشایش اعتبار کرده که تا کنون مبلغ ٢ هزار و ٢٥ میلیون دلار را به ١٣٤ طرح صنعتی پرداخت کرده است.
وی در مقایسه عملکرد بانک در مقایسه با سایر بانکها گفت: بانک صنعت و معدن ١٧ درصد از مانده کل تسهیلات و ١/١ درصد از مانده سپردهها را در بانکهای دولتی کشور به خود اختصاص داده و این در حالی است که در این میان از آمار کل شبکه بانکی تنها ٦/٠ درصد از کارکنان و ٤/٠ درصد از تعداد شعب را در اختیار دارد.
افخمی تصریح کرد: ٥ بانک توسعه ای با دارا بودن سهمی کمتر از ١٨ درصد از سپرده های بانکهای دولتی و خصوصی شده نزدیک به ٣٤ درصد از میزان تسهیلات اعطایی را به خود اختصاص داده اند.
مدیرعامل بانک صنعت و معدن سرمایه این بانک را در پایان سال ١٣٨٦ حدود ٢٠ هزار و ٧٢٢ میلیارد ریال و در پایان سال ١٣٩٠ حدود ٢١ هزار و ٧٧٦ میلیارد ریال و در حال حاضر ٣٩ هزار و ٦٨٧ میلیارد ریال بیان داشته و افزود: افزایش سرمایه سال های ٩٤ و ٩٥ از محل تجدید ارزیابی ها بوده و منابع نقدی یا پول تازه (Fresh Money) وارد سرمایه بانک نشده است.
وی بیان داشت: تعداد کل شعب بانک صنعت و معدن در کشور به ٦٠ شعبه میرسد که از آن میان ٦ شعبه در استان تهران، ٥٢ شعبه در شهرستانها و ٢ شعبه در مناطق آزاد قرار دارند و این در حالی است که تعداد شعب در سال گذشته به ٧٠ شعبه میرسید که با توجه به بررسیهای اقتصادی انجام شده و در راستای افزایش بهره وری تعداد ١٠ شعبه طی سال ١٣٩٤ در شعب دیگر ادغام شدند.
مدیرعامل بانک صنعت و معدن مجموع تسهیلات جاری و غیرجاری این بانک در سال گذشته را حدود ٣٢٠ هزار میلیارد ریال اعلام کرد و گفت سهم تسهیلات جاری در این میان حدود ٢٩٤ هزار میلیارد ریال شامل عقودی نظیر مشارکت مدنی، جعاله، فروش اقساطی و … بوده است.
این مدیر بانکی گفت بانک صنعت و معدن در سال گذشته حدود ١٩١ هزار میلیارد ریال برای ٣ هزار و ٥٠ طرح مصوب ساخته که از رقم یادشده، مبلغ ٧٧ هزار میلیارد ریال را برای ٢ هزار و ٩٢٥ طرح به مرحله قرارداد رسانده و مبلغ ٨١ هزار و ٦٣٤ میلیارد ریال پرداخت کرده است.
وی همچنین از مبلغ ٤٤ هزار و ٩٠٦ میلیارد ریال وصولی در سال ١٣٩٤ توسط این بانک خبر داد.
افخمی در ادامه گفت: در سال ١٣٩٤ نسبت مانده کل تسهیلات اعطایی توسط بانک صنعت و معدن به کل سپرده ها حدود ٤٢٩ درصد، داراییهای درآمدزا به کل دارایی ها ٨٧ درصد، و مطالبات غیر جاری به کل مطالبات حدود ٨ درصد بوده است.
وی بیان داشت: در سال ٩٤ تعداد طرحهایی که با استفاده از تسهیلات بانک صنعت و معدن در کشور به بهرهبرداری رسیدند به ١٢٠ طرح میرسد که با استفاده از ١٢ هزار و ٤٥٤ میلیارد ریال تسهیلات برای ١٢ هزار و ٥٥ نفر اشتغال مستقیم ایجاد کرده اند.
وی از میان طرح های به بهره وری رسیده بانک صنعت و معدن نمونه های را را ذکر کرد که می توان به موار ذیل اشاره کرد: شرکت آرتاپان، تولیدکننده ٨٤ هزار متر مکعب MDF خام در سال که با ٢/١١ میلیون یورو تسهیلات ارزی و ٧٠ میلیارد ریال تسهیلات داخلی مصوب برای ١٣٧ نفر اشتغال ایجاد کرده است،شرکت تولید ایستگاهی نیرو واحد (تانیر) که در سال ٤٣ مگاوات برق تولید میکند و با بهره مندی از ٨/١٩ میلیون یورو تامین مالی بانک، ٧٤ شغل مستقیم ایجاد کرده است، شرکت پلیرزین: این شرکت در هر سال ١٦ هزار تن انواع رزین های جامد و مایع تولید میکند و با دریافت ٥ میلیون یورو تسهیلات ارزی و ٤٠ میلیارد ریال تسهیلات داخلی، ١١٧ نفر را از اشتغال برخوردار کرده است، صنایع پلی استایرن انبساطی سهند: این شرکت ٢٤ میلیون دلار تسهیلات ارزی و ٨٣ میلیارد ریال تسهیلات داخلی از بانک صنعت و معدن دریافت کرده، سالانه حدود ٥٤ هزار تن گرانول پلی استایرن انبساطی تولید میکند و تعداد ١٤٨ نفر اشتغال ایجاد ساخته است، گروه صنعتی فولاد بهمن: تولیدکننده ١٠٧ هزار تن انواع ورقهای فولادی پوشش، رنگ و طرح داده شده در سال. در این واحد صنعتی ٢١٤ میلیارد ریال سرمایهگذاری شده و برای ٦٩ نفر شغل ایجاد کرده است،پگاه باتری از طرحهای دیگری است که توسط این بانک تامین مالی شده، این شرکت سالانه ٥/٢ میلیون دستگاه باتری خشک تولید میکند، سرمایه گذاری این طرح ٥/٨ میلیون یورو میباشد که ١٣٥ شغل ایجاد کرده است، از دیگر طرح هایی که با تامین مالی بانک صنعت و معدن در سال ٩٤ به بهره برداری رسیدند میتوان از شمش فلز رویال، فولاد زرند ایرانیان، بهینا پلاستیک، آذر ساروج سبلان، پایا پلاستیک پلیمر و پویان طب هگمتانه نام برد.
در ضمن شرکتهای الیاف گستر یزد، تالک ایرانیان، فرو سیلیس غرب، پتروشیمی لرستان، پتروشیمی مهاباد، آرکین صنعت آذرآبادگان، مهان مد میمه کیش، پارت پاپیروس، داروسازی ثنامد، مولد برق یزد، فولاد ارفع، بایر افلاک و فروکتوز ناب از طرح هایی بودند که در سال گذشته با بهره مندی از تسهیلات این بانک به بهره برداری رسیده و به چرخه تولیدی کشور افزوده شدند.
افخمی گفت: در حال حاضر طرح هایی شامل پتروشیمی مسجد سلیمان، پتروشیمی ایلام، شیمیایی صدف عسلویه، فولاد روهینا، فولاد ازنا، فولاد مادکوش و هفت طرح فولادی نیریز،قائن، شادگان، میانه، بافت، سبزوار و سپیددشت با تسهیلات این بانک در حال اجرا هستند.
به گفته وی طرحهای نیروگاهی از جمله ماهتاب کهنوج که با حضور معاون رییس جمهور چند روز گذشته افتتاح شد ،به طرح های ماهتاب کاسپین، نیروگاه کرمانیان، برق خوزستان و گسترش انرژی نوآتیه و طرحهای آب شیرینکن شایا در بندر عباس و سازه سازان و مهندسی توسعه آب آسیا در هرمزگان با تامین مالی این بانک مراحل اجرایی خود را طی میکنند.
به گفته وی قطار سریعالسیر قم-اصفهان، لاستیک بارز کردستان، داروسازی فاتک شیمی سمنان، صنایع دریایی اروند، شیشه آذرمینا جام، سیمان غرب آسیا (تربت جام) و سیمان خاکستری نیریز نیز از طرحهای مهمی هستند که با تسهیلات این بانک در حال اجرا هستند.
علی اشرف افخمی که در جمع نمایندگان عضو کمیسیون صنایع و معادن مجلس شورای اسلامی سخن میگفت در تشریح اقدامات مهم بانک صنعت و معدن گفت: یکی از این اقدامات مهم طراحی کاربرگ ارزیابی ریسک برای شناسایی و محاسبه ریسک به ابعاد مختلف اقتصادی، فنی و مالی طرح و تشکیل کمیته عالی مدیریت ریسک با هدف برنامه ریزی و سیاستگذاری در حوزه مدیریت دارایی ها و بدهی ها، مدیریت ریسکهای عملیاتی و تحقیق و مدیریت ریسک اعتباری است که ماحصل آن کاهش ریسک اعتباری این بانک به ٩/٧ طی سال ٩٤ میباشد.
وی ارتقای آگاهی رسانی و آموزش، تقویت کنترل های داخلی، ارتقای شفافیت و پاسخگویی، استقرار نظام مدیریت ریسک و تشکیل واحد انطباق را از اقدامات بانک صنعت و معدن در راستای حاکمیت شرکتی در این بانک توصیف کرد.
مدیرعامل بانک صنعت و معدن با اشاره به ٤٦١ مورد پاسخ این بانک به استعلام های سامانه مرکزی اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی در خصوص مبارزه با پولشویی، این بانک را در زمینه یادشده موفق توصیف کرد.
وی حفظ وضعیت عدم اضافه برداشت از بانک مرکزی با بهره گیری از نظام مدیریت دارایی و بدهی ALM، تنظیم صورتهای مالی در کمترین زمان ممکن پس از پایان سال مالی و ارائه به حسابرس را از نمونه های انضباط . شفافیت مالی در بانک صنعت و معدن یاد کرد.
افخمی در ادامه تصریح کرد: بانک صنعت و معدن در کمتر از دو ماه پس از برداشتهشدن تحریمها به عنوان یکی از اولین بانکهای ایرانی موفق به کسب بالاترین رتبه اعتباری ممکن در کشور (BB-) از موسسه رتبهبندی مستقل Capital Intelligence در فضای پسا برجام شد.
مدیرعامل این بانک توسعه ای با تأکید بر توجه بیش از پیش این بانک به مسئولیت اجتماعی احداث مدرسه در روستای چهل قلعه الیگودرز، تامین مالی پروژه بیمارستان فوق تخصصی مغز و اعصاب پروفسور سمیعی و حمایت مالی از احداث ٥ پایگاه انتقال خون در مناطق مختلف تهران را مورد اشاره قرار داد و گفت موارد یادشده از جمله اقدامات این بانک در راستای مسئولیت اجتماعی محسوب میشوند.
وی گفت امروز بانک صنعت و معدن با ٦٢ بانک خارجی در اروپا و شرق آسیا از جمله فرانسه، اتریش، هلند، سوئد، اسپانیا، آلمان، انگلیس، ایتالیا، بلژیک، مجارستان، جمهوری چک، کره جنوبی، ژاپن، چین، ترکیه و روسیه روابط کارگزاری دارد.
افخمی همچنین از گشایش ٤٠٠ میلیون دلار خط اعتباری از طریق اگزیم بانک هند، ١٠٠ میلیون یورو از طریق اگزیم بانک کره جنوبی و ١٠٠ میلیون یورو از طریق بانک فرانسوی پس از برجام توسط بانک صنعت و معدن خبر داد.
وی در ادامه از عدم کفایت منابع در اختیار و روند کاهنده نسبت کفایت سرمایه بانک، عدم موازنه و انطباق زمانی منابع و مصارف بانک و یکسان بودن ضوابط و مقررات بانک مرکزی برای بانک های توسعه ای و تجاری به عنوان چالش های موجود و آتی بانک یاد کرد.
افخمی گفت کفایت سرمایه بانک در سال ٩٠ حدود ٦/٢٠ درصد، در سال ٩١ حدود ٢/١٦ درصد، در سال ٩٢ حدود ٢/١٠ درصد، در سال ٩٣ حدود ٣/٩ درصد و در سال ٩٤ حدود ١/٧ درصد بوده که مهمترین و اساسی ترین و راه مقابله با این روند کاهنده از نظر افخمی افزایش سرمایه این بانک است.
افخمی در این نشست خواستار تعیین بانکهای توسعه ای به عنوان نهاد مالی توسعه ای در زمره سازمانهای توسعهای شد و گفت این امر موجب ارتقای کارآمدی، افزایش اختیارات و برخورداری از قابلیتهای قانونی این سازمان ها خواهد شد.
وی پیشنهاد کرد قوانین و مقررات اداره امور و نظارتی خاص بانکهای توسعه ای، متفاوت از بانک های تجاری تدوین شود و در این راستا به کاهش سپرده قانونی حداقل به ٣ درصد و اعطای مجوز مشارکت حقوقی در طرحهای سرمایه گذاری اشاره کرد.
مدیرعامل بانک صنعت و معدن در ادامه خواستار تخصیص سود سالیانه و مالیات بانک به حساب افزایش سرمایه دولت در بانک شد و گفت: پیشنهاد میشود که سرمایه سالیانه این بانک حداقل به میزان کفایت سرمایه ١٤ درصدی افزایش یابد.
افخمی در ادامه از تعیین بانک صنعت و معدن به عنوان کارگزار منابع صندوق توسعه ملی، سپردهگذاری بلندمدت بانک مرکزی و صندوق توسعه ملی در بانکهای توسعه ای، تخصیص وجوه اداره شده به عنوان یارانه سود تسهیلات اعطایی بانکهای توسعهای و ایجاد بانک تخصصی بنگاههای کوچک و متوسط به عنوان پیشنهادات خود برای ارتقای سطح خدمات بانک های توسعه ای یاد کرد.