رونمایی از سامانه جامع متمرکز ارزی «ارزش» شرکت پویا/ هوشمندسازی تراکنشهای ارزی بانک صادرات
به گزارش «عصر بانک»، در این رویداد ابعاد فنی، مسیر تکاملی و کارکردهای استراتژیک این سامانه متمرکز تشریح شد. «سامانه ارزش» به عنوان یک محصول کاملاً بومی و دانشبنیان، حاصل سه دهه سابقه تخصصی شرکت پویا در طراحی زیرساختهای مالی است که توانسته فرآیند تحول خود را از نسخه اولیه متمرکز مبتنی بر یونیکس در سال ۱۳۷۴ و نسخه ویندوز در سال ۱۳۸۴، امروز به یک پلتفرم پیشرفته و مدرن مبتنی بر وب (Web-Based) ارتقا دهد.
این سامانه ارزی پایداری و پاسخگویی سریع به انتظارات مراجع سیاستگذاری و نظارتی، بهویژه بانک مرکزی را تضمین میکند و هماکنون در بزرگترین بانکهای ایرانی از جمله بانک صادرات ایران با گستردگی بیش از ۲۵۷ شعبه ارزی داخلی و ۲۴ شعبه و واحد ارزی مستقل در ۱۳ کشور دنیا، جهت ارائه خدمات ارزی بینالمللی مورد استفاده قرار دارد.
سامانه ارزش با بهرهمندی از نظرات کارشناسان زبده و مشاوران ارشد علوم بانکی، موفق به جایگزینی چندین سامانه مجزا با یک پلتفرم یکپارچه شده است. این ابزار قدرتمند از طریق اتصال مستقیم سیستمی به سوئیفت، سپام ارزی و سامانههای کلیدی بانک مرکزی (نظیر سمات، سمتاک، سیاح و انبار داده شاداب)، امکان ارائه گزارشهای مدیریتی، تراز ارزی کل بانک و گزارش سیتواسیون ارزی در لحظه را دارد.
این سامانه قادر است فرآیندهای پیچیده ارزی را تسهیل کرده و ریسکهای عملیاتی بانکها را در تبادلات بینالمللی به حداقل برساند. از مهمترین ویژگیهای این سامانه، انعطافپذیری بالای پلتفرم در مواجهه با تغییرات قوانین ارزی کشور، ارتقای امنیت دادهها و هوشمندسازی فرآیندهای نظارتی است که امکان رصد لحظهای منابع و مصارف ارزی را برای مدیریت ارشد بانکها فراهم میسازد.
جهش درآمدهای ارزی بانک صادرات با سامانه ارزش
در این رویداد، «قربان اسکندری»، مدیرعامل بانک صادرات ایران با تاکید بر اتخاذ رویکردی توسعهمحور بر اهمیت ارتقای زیرساختهای فناوری اطلاعات در بخش ارزی تاکید کرد و تغییر نگرش در مدیریت ارشد بانک را به عنوان محرک اصلی توسعه قلمداد کرد که مسیر را برای ورود قدرتمند به بازارهای جدید ارزی و عبور از محدودیتهای گذشته هموار میسازد.
اسکندری با تبیین نگاه راهبردی بانک صادرات در هماهنگی با تیم توسعه شرکت پویا، سه مسیر موازی را برای پاسخگویی به نیازهای کلان پولی کشور و افزایش ظرفیتهای سیستم برشمرد و گفت: این مسیر شامل «انتقال به سیستمهای کنترل پیشرفتهتر بانکی»، «تعبیه و بومیسازی ابزارهای کنترلی جدید» و «افزایش حداکثری ظرفیت ارزی بانک صادرات جهت جذب سهم بیشتر از بازار» میشود.
وی با مدلسازی این طرح بر اساس تجارب موفق شبکه بانکی، هزینهکرد در حوزه فناوریهای ارزی را یک سرمایهگذاری زودبازده خواند و تصریح کرد: تجارب سالهای گذشته نشان میدهد توسعه ظرفیتهای دیجیتال ارزی به سرعت به مرحله بازدهی و سودآوری میرسد.
مدیرعامل بانک صادرات ایران هدف نهایی از این ظرفیتسازی را گسترش خدمات ارزی برای مشتریان کلان و کارگزاران دانست و اعلام کرد: این راهبرد در نهایت منجر به ایجاد جهش چشمگیر در درآمدهای ارزی و پایدار بانک صادرات نسبت به هزینههای انجامشده خواهد شد.
هوشمندسازی و آیندهنگری ارزی با سامانه جامع ارزی ارزش
در ادامه این مراسم، «مهدی طالب»، معاون فناوری اطلاعات بانک صادرات نیز به تبیین ویژگیهای فنی و ابعاد راهبردی استقرار این سیستم پرداخت و اظهار داشت: سامانه جامع ارزی ارزش، پیش از آنکه تنها یک نرمافزار باشد، یک زیرساخت بنیادین و استراتژیک برای آینده ارزی بانک صادرات ایران است.
وی با اشاره به وضعیت پیشین مدیریت فرآیندهای ارزی در این بانک افزود: واقعیت این است که پیش از استقرار این سامانه، پلتفرمهای ارزی متعددی به صورت پراکنده و جزیرهای در بانک صادرات فعال بودند که هرکدام تنها بخشی از نیازهای کسبوکار ارزی را پوشش میدادند. اما با رشد فرآیندهای عملیاتی، افزایش الزامات نظارتی و پیچیدگی مقررات، نیاز به یک Core ارزی متمرکز و یکپارچه به شدت احساس میشد که امروز این ساختار یکپارچه محقق شده است.
معاون فناوری اطلاعات بانک صادرات ایران با تاکید بر معماری مدرن و توسعهپذیر این سامانه تصریح کرد: یکی از ویژگیهای کلیدی سامانه ارزش، وجود هسته حسابداری ارزی بسیار قدرتمند آن است که امکان تولید خودکار و آنی انواع گزارشهای نظارتی، تراز ارزی کل بانک، منابع و مصارف، بدهیها و داراییها را فراهم میآورد. این پلتفرم قابلیت اتصال مکانیزه به کلیه سامانههای حاکمیتی از جمله نیما، سنا، سپام ارزی، ITRS و پورتال بانک مرکزی را داراست.
طالب در تشریح افق پیشروی خدمات ارزی دیجیتال در بانک صادرات ایران خاطرنشان کرد: با توجه به اینکه ساختار این سامانه بر پایه API طراحی شده است، بانک صادرات ایران در آینده نزدیک به سمت توسعه بانکداری باز ارزی حرکت خواهد کرد. این بستر، امکان ارائه خدمات ارزی غیرحضوری را در قالب اپلیکیشنهای موبایلی، درگاههای اینترنتی ارزی، کیوسکها، خودپردازهای ارزی مبتنی بر کارت و رباتهای هوشمند فراهم میسازد تا مشتریان بتوانند بیشتر خدمات ارزی خود را بدون نیاز به حضور در شعب دریافت کنند.
پتانسیل بالای درآمدزایی سامانه ارزی ارزش
در بخش دیگری از این رویداد، «مسعود مرتضوی»، بنیانگذار شرکت پویا در طراحی این پلتفرم، با گرامیداشت یاد مرحوم پرویز مقدسی که ۳۰ سال پیش اولین پایههای این سیستم را در بانک صادرات بنا نهاد، اظهار داشت: پایه و هسته اولیه این سیستم جامع ارزی در سال ۱۳۷۱ در بانک صادرات ایران گذاشته شد و در طول این ۳۳ سال، سامانه دچار تحولات و تصمیمگیریهای متعددی بود تا اینکه در دوره مدیریت جدید بانک، با یک تغییر نگرش اساسی، تصمیم به استقرار نسخه متمرکز و یکپارچه آن اتخاذ شد.
وی با تاکید بر گستردگی فنی این سامانه تصریح کرد: سامانه ارزش با اتکا به ریشه تجربی چند دههای خود، امروز به یک ابرنرمافزار با قریب به ۲ میلیون خط برنامه تبدیل شده است که اگر بزرگترین نرمافزار بانکی ایران نباشد، قطعاً یکی از بزرگترینهاست.
بنیانگذار شرکت پویا دو ویژگی اساسی را مایه تمایز سامانه ارزی نسبت به سایر سامانههای بانکی دانست و افزود: اولین تمایز، قابلیت پاسخگویی به مراجع نظارتی و حاکمیتی خارج از بانک است که فرآیند بسیار متفاوتی دارد. دومین ویژگی، سرعت بالا در اعمال تغییرات آنی و لحظهای بخشنامهها برای زنده نگهداشتن سیستم بر مبنای مقررات جدید حاکمیتی است که از کارهای بسیار پیچیده بانکی به شمار میرود.
مرتضوی با اشاره به پتانسیل درآمدزایی این سامانه خاطرنشان کرد: بررسی وضعیت بانکهای رقیب در سالهای اخیر نشان میدهد که درصد درآمد ارزی آنها نسبت به هزینههای انجامشده بسیار قابل توجه است.
او گفت: با تغییر نگرش ایجاد شده در بانک صادرات ایران و افزایش ظرفیتهای عملیاتی از طریق سامانه ارزش، بازار جدیدی برای بانک باز خواهد شد تا ضمن مدیریت ریسک، به درآمدهای کارمزدی پایدار، کنترلشده و بیخطری دست یابد و خدمات شایستهای را به مردم و مشتریان خود ارائه دهد.
حذف سیستمهای موازی و اتصال آنی به سامانههای حاکمیت مالی
همچنین حسینی خسرو، مدیر پروژه سامانه ارزش در بانک صادرات به تشریح ویژگیها و ابعاد فنی این پلتفرم پرداخت و به عصربانک گفت: یکی از معضلات موجود در بانک صادرات، وجود سیستمهای موازی متعدد در حوزه ارز بود. سامانه ارزش با حذف کامل این سیستمهای موازی، نیاز به ورود مکرر اطلاعات در سامانههای مختلف را از بین برده و اطلاعات ارزی بانک را به صورت یکپارچه ثبت میکند.
او تولید گزارشهای برخط و لحظهای برای مدیریت، استخراج تراز ارزی کل بانک و پوشش کامل فرآیندهای ارزی را از قابلیتهای کلیدی این سامانه برشمرد و افزود: این سامانه معضلات بزرگی همچون فروش ارز مسافرتی و اتباع را برطرف میکند. فراتر از آن، مهمترین قابلیت ارزش در واسطهای ارتباطی آن است؛ این سیستم به صورت اتوماتیک پیامهای سوئیفت و سپام ارزی را تولید کرده و ارتباط آن با انبار داده به صورت مکانیزه برقرار است. همچنین اتصال پورتال این سامانه با ستاد بانک مرکزی به صورت خودکار انجام میشود که پایش و تایید اطلاعات را برای بانک مرکزی و شعب تسهیل میکند.
